Profesjonalni traderzy trzymają się zasady 1% ryzyka (lub podobnej wartości). Chodzi o to, że otwierając daną transakcję, decydują się zaryzykować nią tylko 1% wartości swojego kapitału na rachunku.

Korzystanie z reguły 1% ryzyka obejmuje zarządzanie ryzykiem, aby uniknąć utraty ponad 1% kapitału na jednej transakcji.

Powody zastosowania zasady 1% ryzyka

Handel na rynku Forex czy handel giełdzie nie jest łatwy. Nie ma handlowców, którzy mieliby wszystkie zyskowne transakcje. Zasada ryzyka 1% pomaga chronić kapitał przed znacznymi poślizgnięciami, gdy transakcja jest stratna lub gdy warunki rynkowe są trudne. Jeśli ryzykujesz tylko 1% swojego kapitału za pomocą jednej transakcji, musiałbyś mieć 100 nieudanych transakcji z rzędu, aby zresetować swoje konto. Jeśli początkujący inwestor zastosuje tę zasadę 1% ryzyka, ma duże szanse na przetrwanie pierwszego roku na giełdzie, co jest najtrudniejsze.

Ryzykowanie 1% (lub nawet mniej) przy jednej transakcji może wydawać się bardzo niewielką kwotą dla niektórych osób, ale stosowanie tej metody może nadal zapewniać przyzwoite zyski. Jeśli ryzykujesz 1% przy danej transakcji, Twoje oczekiwania dotyczące zysku powinny wynosić 2% lub więcej. Przeprowadzanie kilku transakcji tygodniowo i osiąganie kilkuprocentowego zysku jest całkiem możliwe. Nawet jeśli tylko połowa twoich transakcji się powiedzie.

Zastosowanie zasady 1% ryzyka

Masz dużą elastyczność w określaniu poziomu ryzyka, nawet jeśli chcesz zaryzykować tylko 1%. Chodzi o to, że możesz zaplanować transakcję w taki sposób, że potencjalne 1% ryzyko zostanie zrealizowane tylko wtedy, gdy na rynku będzie dużo ruchu, np. cena akcji zmieni się o 5% od momentu otwarcia transakcji. Lub możesz ustawić swoje 1% ryzyko w taki sposób, że zostanie ono zrealizowane, gdy na rynku będzie bardzo mało ruchu, np. cena akcji zmienia się o 0,5% w stosunku do ceny, która miała miejsce w momencie otwarcia transakcji. Poziom ryzyka ustalamy poprzez odpowiednie ustawienie zlecenia Stop Loss.

Kiedy nauczysz się handlować na rynku Forex (lub innym), analizując wykresy, będziesz w stanie znaleźć konfiguracje (potencjalne miejsca) do otwarcia transakcji. Poprzez odpowiednią analizę konfiguracji i wykresu będziesz w stanie określić prawdopodobieństwo, w którym kierunku pójdzie rynek. Dzięki temu będziesz mógł ustawić ważne obszary cenowe i poziom cen, na którym chcesz ustawić stop loss. Gdy już wiesz, gdzie umieścić stop loss, będziesz w stanie dokładnie obliczyć rozmiar (rozmiar) transakcji, którą powinieneś wybrać, aby ryzyko nie przekroczyło 1% kapitału.

Zasada ryzyka 1% jest powszechnie stosowana wśród handlowców o wartości poniżej 100 000 USD. Zaleca się stosowanie ryzyka 1%, jednak zdarza się, że doświadczeni handlowcy, którzy stale osiągają zysk, stosują zasadę ryzyka 2%. Ta zasada jest dokładnie taka sama, z tym wyjątkiem, że ryzykują maksymalnie 2% kapitału w jednej transakcji.

Każdy inwestor powinien ustalić, jaki poziom ryzyka jest dla niego akceptowalny. Należy pamiętać, że przy dużym kapitale nawet 1% może być znaczną kwotą. Jeśli jesteś początkującym traderem, nie powinieneś ryzykować więcej niż 1%.

Podsumowanie zasady 1% ryzyka

Reguła ryzyka 1% zapewnia dużą elastyczność w określaniu miejsca na wykresie, w którym można złożyć zlecenie stop loss. Zasada ta jest również uniwersalna, ponieważ można ją skutecznie zastosować zarówno do dużego, jak i małego kapitału. Zastosowanie tej reguły gwarantuje, że będziesz w stanie przetrwać nawet serię nieudanych transakcji. Wybierając odpowiednie transakcje o potencjalnym stosunku zysku do ryzyka wynoszącym np. 2: 1 ryzykujesz 1% swojego kapitału z możliwością osiągnięcia zysku w wysokości 2%. Oznacza to, że nawet jeśli masz bardziej stratne niż dochodowe transakcje, nadal będziesz czerpać zyski. Zanim zaczniesz ryzykować jakiekolwiek pieniądze na rynku Forex, zalecamy najpierw przećwiczyć handel na koncie demo.