Stopa zwrotu krótkoterminowych instrumentów rynku pieniężnego, takich jak bony, weksle komercyjne oraz certyfikaty depozytowe, może być podawana jako stopy nominalne (czyli otrzymane odsetki w porównaniu do wartości nominalnej papieru wartościowego) lub jako stopy dochodu (czyli otrzymane odsetki w porównaniu do wartości rynkowej papieru wartościowego). Metoda obliczania oraz liczba dni stosowana w okresach odsetkowych ma źródło w zasadach przyjętych na rynkach, na których handlowano tymi instrumentami. Poniżej różne wzory:
